p2p-3-1024x699 Технология обмена криптовалют P2P (peer to peer)

Cодержание статьи:

  1. Что такое обмен P2P
  2. Для чего создавались P2P биржи
  3. Преимущества P2P бирж
  4. Недостатки P2P бирж
  5. Как совершаются сделки через P2P
  6. Защита от мошенничества на P2P площадках
  7. Известные криптовалютные P2P биржи

Что такое обмен P2P

P2P обмен это обмен криптовалют и фиатных денег напрямую между пользователями без участия посредников. Всю работу по объединению заявок продавца и покупателя выполняет программное обеспечение.

На P2P площадках практически всю основную работу, которую в централизованных биржах осуществляют люди, выполняет программное обеспечение. Поэтому услуги децентрализованных P2P бирж обычно дешевле, чем услуги централизованных криптовалютных бирж. так как не надо тратить дополнительные средства на оплату персонала, на администрирование, работу поддержки, на содержание серверов. Вся информация о пользователях и клиентах бирж распределена децентрализовано между всеми пользователями биржи. Она не хранится на едином сервере, а следовательно не может быть объектом для хакерских атак и взломов. С этой точки зрения децентрализованные биржи намного безопасней централизованных.

Все взаимоотношения и договоренности пользователи осуществляют напрямую между собой без участия посредника со стороны администрации биржи. В децентрализованной бирже как таковой нет администрации. Все споры обычно разрешает сторонний арбитр — человек или компания с проверенной репутацией. За работу  арбитра платится дополнительно, так как он не является работником биржи.

Для чего создавались P2P биржи

p2p-5-1024x682 Технология обмена криптовалют P2P (peer to peer)

Согласно данным https://coinmarketcap.com/ в мире существует более  1800 криптовалют и токенов и более  12800 криптовалютных бирж, площадок обмена криптовалют, обменников и мультивалютных кошельков с функциями обмена. При этом ежедневный оборот всех бирж составляет около 12.8 миллиардов долларов. Таким образом, сделав простые математические подсчеты можно прийти к выводу, что в среднем оборот одной биржи составляет около 1 миллиона долларов США. Но это не совсем так. Дело в том, что основные торги, а следовательно основная ликвидность сосредоточена в биржах, входящих в ТОП-100. Доля в торгах остальных бирж очень маленькая.

Чтобы лучше понять насколько сильно доминируют основные биржи приведем данные того же https://coinmarketcap.com/. Ежедневный объем торгов биржи № 1 — Binance составляет 1.2 миллиарда долларов, биржи № 10 Bibox — 160 миллионов долларов и биржи № 100 Bithesap около 2 миллионов долларов. Таким образом, практически все деньги трейдеров сосредоточены в 100 крупнейших биржах. А это лакомый кусочек для хакеров и прочих мошенников. По этой причине взлом любой из бирж, которая входит в первую сотню, способен резко обрушить курс всех криптовалют. А информация о взломах новых критовалютных бирж появляется чуть ли не каждую неделю. Если взломана биржа из первой десятки, то последствия такого взлома на индустрии могут сказываться месяцами.

Основная проблема практически всех криптовалют — отсутствие безопасности. Никто не может гарантировать вам сохранность ваших средств. Основная идея Bitcoin — децентрализация. Крупнейшие криптовалютные биржи монополизировали весь рынок. Все деньги трейдеров сосредоточены на кошельках бирж, которые хранятся на серверах. Ежедневно многочисленные хакеры со всего мира проверяют эти сервера на безопасность. И не всегда биржи способны им дать отпор и сохранить деньги своих пользователей.

Но даже это не самая главная проблема. Крупные суммы трейдеров сосредоточены на кошельках определенных бирж, то есть в руках руководства бирж. А это человеческий фактор. Трудно сказать, как эти люди решать распоряжаться такими огромными суммами средств, не заходят ли они в один прекрасный день все бросить и безнаказанно уйти со всеми деньгами. Ведь в большинстве случаев не известно, кто стоит за конкретной биржей. Монополизация приводит к вседозволенности. А это уже страшно и опасно для всей индустрии в целом.

Но и это далеко не все проблемы. Власти государств могут заблокировать счета бирж и счета трейдеров. Сколько было таких примеров. Оставляя деньги на счетах в биржах, трейдеру никто не гарантирует их сохранность. Если деньги не украдут хакеры, или администрация биржи, их может заморозить государство.

Чтобы решить все эти проблемы и были созданы децентрализованные биржи. Трейдеры на децентрализованных биржах имеют закрытые ключи к своим кошелькам. Вся информация распределена децентрализовано, а не хранится на определенных серверах. Никто не может заморозить ваши счета. Не нужно проходить KYC процедуры и соблюдать требования антиотмывочного законодательства.

Преимущества P2P бирж

p2p-4-1-1024x459 Технология обмена криптовалют P2P (peer to peer)

  • ● Безопасность хранения средств. Обычно каждый пользователь имеет закрытый ключ к своему кошельку. Администрация биржи не имеет доступа к кошелькам пользователя. Вся сохранность средств лежит на самом пользователе. Поэтому важно, чтобы компьютер, либо любое устройство, с которого пользователь осуществляет вход на биржу, было защищено от вирусов. Пользователь должен тщательно хранить пароли и никому их не давать. Обычно если и взламывают децентрализованные биржи, то это происходит по вине самих пользователей, а не бирж. Естественно, потери при таких взломах намного меньше, чем при взломах централизованных бирж и не способны существенно повлиять на курс криптовалют.
  • ● Безопасность хранения данных. Взламывая биржи хакеры воруют не только деньги клиентов, но и данные о них, объемы транзакций, личные данные пользователей. На многих централизованных биржах осуществляется обязательная верификация и соблюдение требований антиотмывочного законодательства. Таким образом, взломав биржу, хакеры получают полные данные о человеке, его паспортные сведения, информацию по движению средств, а также данные по его кошелькам и банковским карточкам и даже сведения о том, где живет пользователь. В случае децентрализованных бирж, требования KYC не осуществляются, все данные пользователей хранятся децентрализовано, их невозможно взломать. Децентрализованные биржи более безопасны.
  • ● Не надо проходить KYC процедуры. Многие трейдеры по разным причинам не хотят проходить KYC процедуры. Часто биржи не работают с трейдерами из определенных стран. Такие трейдеры сами не могут пройти KYC процедуры и начать торговать на бирже. На децентрализованных  биржах могут торговать все и не надо проходить обязательные KYC процедуры и соблюдать требования антиотмывочного законодательства.
  • ● Администрация децентрализованной биржи не может заморозить счета трейдеров. Часто сами централизованные биржи замораживают счета пользователей и не дают им выводить деньги. При этом иногда даже не отвечают пользователю на его запросы. Биржи имеют доступ к счетам и деньгам трейдеров и зачастую поступают с ними по собственному усмотрению. Трейдер в этой ситуации остается абсолютно бесправным и в любой момент может потерять свои деньги. Разработчики и администрация децентрализованных бирж не имеет доступа к счетам трейдеров и не может их заблокировать или присвоить себе деньги трейдеров.
  • ● Власти государств не могут заморозить счета трейдеров на децентрализованной бирже. На централизованной бирже не только сама администрация биржи может заморозить счета трейдеров, но и власти различных государств и правительственные органы. Власти также могут заморозить счета биржи, тем самым прекратив ее работу. На децентрализованной бирже власти не имеют доступа к счетам пользователей и не могут их заморозить.

Недостатки P2P бирж

  • ● Основная проблема всех P2P бирж это отсутствие ликвидности, небольшое количество трейдеров и малый объем торгов. Исполнения ордера приходится иногда ждать несколько суток. А если человек хочет продать или купить малоизвестную криптовалюту или токен, то исполнению ордера можно и не дождаться. P2P площадки имеют маленькие объемы торгов, это отпугивает многих трейдеров, так как им надо, чтобы сделка осуществилась быстро, а не в течении нескольких дней. И если с основными криптовалютными парами обычно не бывает проблем и продавец часто находит покупателя, если он выставил реальные рыночные цены, то в случае продажи “редких” криптовалют или токенов ожидание может быть очень долгим. Фактически из-за малого количества трейдеров на таких площадках, они плохо подходят для торговли малоизвестными и не популярными активами.
  • ● Децентрализованных площадок очень много, они разобщены и не могут набрать клиентуру, достаточную для поддержания ликвидности биржи.

Как совершаются сделки через P2P

p2p-1-1024x641 Технология обмена криптовалют P2P (peer to peer)

Работа на децентрализованной бирже похожа на работу с централизованной. Продавец формирует ордер на продажу, указывая криптовалюту, количество и цену. Покупатель либо выполняет уже существующий ордер, который подходит ему по всем параметрам, а если такого ордера нет, то он самостоятельно формирует свой ордер на покупку, где также указывает данные о криптовалюте, ее количестве и цене. Если данные продавца и покупателя совпадают, то ордер считается исполненным.

В отличии от централизованных бирж, которые используют собственную ликвидность и на которых ордера часто исполняются мгновенно, на децентрализованной бирже исполнения ордера приходится ждать какое-то время. Это связано с тем, что в большинстве криптовалют подтверждения платежей надо ждать какое-то время и оплата не осуществляется мгновенно. Поэтому децентрализованные биржи подходят тем, кто не спешит и способен подождать определенное время.

Также следует отметить, что на децентрализованных биржах количество трейдеров намного меньше, чем на централизованных. Поэтому если вы хотите, чтобы ваш обмен был осуществлен быстрее, надо выбирать наиболее подходящий из уже существующих ордеров и исполнять его, а не создавать новый. Это тоже не совсем удобно, так как приходится подстраиваться под чужие условия.

Защита от мошенничества на P2P площадках

hided-mining Технология обмена криптовалют P2P (peer to peer)

P2P площадки не используют собственную ликвидность. Поэтому даже если продавец нашел своего покупателя, надо ждать какое-то время исполнения ордера, так как платежи в криптовалюте не осуществляются мгновенно. Из-за этого возможны мошенничества. Дело в том, что платежи в криптовалюте практически невозможно отменить, а вот платежи в фиатных деньгах отменить можно. Поэтому, чтобы не было мошенничеств, многие биржи требуют от пользователей оставления на площадках залоговых платежей. Также существует рейтинг пользователей. Если пользователь осуществит мошенничество и на него поступит жалоба, тогда залоговый платеж блокируется биржей и в рассмотрение дела вступает независимый арбитр.

Известные криптовалютные P2P биржи

p2p-6 Технология обмена криптовалют P2P (peer to peer)

Дело в том, что рынок криптовалютных бирж сильно монополизирован. Все деньги сосредоточены на биржах, входящих в ТОП-100. Долгое время децентрализованные биржи просто не могли прорваться в ряды централизованных бирж и занять в нем подобающую позицию.

Так самая популярная децентрализованная биржа EtherDelta (ForkDelta), сайт https://etherdelta.com/, которая славится тем, что на ней можно продать любые токены и криптовалюты, по объемам торгов занимает 150 место,  то есть не входит даже в первую сотню.

Самая старая и популярная P2P площадка LocalBitcoins, сайт https://localbitcoins.net/ предназначена для покупки и продажи Bitcoin. Bitcoin можно купить или продать как через популярные криптовалюты, так и через банк обменять на фиатные деньги, также можно воспользоваться различными платежными сервисами. Кроме того существует возможность договориться о личном обмене наличными. Платформа поможет вам найти человека, который проживает недалеко от вас и вы договоритесь о встрече.

Опять же объемы торгов на таких площадках не сравнимы с централизованными криптовалютными биржами. В основном на таких P2P площадках люди покупают или продают криптовалюты для личных нужд в небольших объемах, а не для профессионального трейдинга.

Реальная потребность в децентрализованных биржах и площадках P2P обмена возникла в конце 2017 года, когда централизованные биржи стали привлекать внимание хакеров и их стали взламывать одну за другой. Еще больше о необходимости развития децентрализованных бирж заговорили в 2018 году, когда ужесточилось криптовалютное законодательство.

Многие биржи ввели обязательные KYC процедуры и стали следовать требованиям антиотмывочного законодательства. Власти государств начали блокировать, как счета централизованных бирж, так и счета трейдеров, да и сами биржи стали блокировать счета трейдеров и не выводить деньги, особенно те счета, где хранились крупные суммы под предлогом соблюдения антиотмывочного законодательства.

В связи с ужесточением требований властей крипто сообщество стало искать выход. Появились децентрализованные платформы. Многие  платформы еще находятся в стадии разработки. Но проблема уже работающих бирж заключается в том, что вокруг них нет своей экосистемы, количество трейдеров на них маленькое, исполнения ордеров приходится долго ждать.

В большинстве своем децентрализованные биржи можно использовать только для торговли основными криптовалютами, когда продавец легко может найти покупателя. Да и то в таком случае исполнения ордеров приходится  ждать какое-то время, так как сами по себе децентрализованные биржи не обладают ликвидностью, а подтверждение выплат в криптовалютах  требует времени.

Это одна из причин почему децентрализованные биржи сильно уступают по объемам торгов централизованным и не в состоянии им обеспечить конкуренцию.